ETF's teen Mutual Fondse ETF's teen Mutual Fondse Dit is belangrik vir beleggers om die belangrikste verskille tussen tradisionele onderlinge fondse (oop-einde) en beursverhandelde fondse (ETF's) te verstaan. Elkeen het sy voor - en nadele. Hierdie kennis kan vertaal in die maak van ingeligte beleggingsbesluite. Kom ons fokus op die belangrikste punte. Amex, NASDAQ NYSE Arca Fonds Transparency en NBW Aktief bestuurde effektetrusts rapporteer hul besit op 'n kwartaallikse of half jaar basis, terwyl beursverhandelde fondse openbaar hul portefeulje Holdings op 'n daaglikse basis. Dit bied ETF beleggers met 'n groter mate van finansiële deursigtigheid. Die ETF prestasie en portefeuljesamestelling is 'n weerspieëling van die onderliggende indeks. Oorleg met die indeks verskaffers webwerf is 'n ander manier van maklik te identifiseer die onderliggende besit van 'n indeks ETF. Onderlinge fondse gekoop en verkoop word teen netto batewaarde (NBW), wat bepaal word deur die aftrekking van 'n fondse laste gedeel deur die aantal uitstaande aandele van die waarde van 'n fondse totale bates. Alle koop en verkoop transaksies direk gevoer met die fonds maatskappy. In teenstelling, is ETF's gekoop en verkoop op 'n aandelebeurs gebaseer op markpryse, wat wissel volgens vraag en aanbod. ETF's in die algemeen handel naby aan hul netto batewaarde. Die seldsame om ETF handel te sien by 'n groot premie of diskonto op hul netto batewaarde, maar dit kan gebeur. Histories het instellings gesien as 'n geleentheid vir arbitrage deur die skep van of die likwidasie van die skepping eenhede. Hierdie proses hou ETF aandeelpryse nou klap die NBW van die onderliggende indeks of mandjie van sekuriteite. Belasting en Portefeulje omset Jaarliks, sowel onderlinge fondse en ETF's is verplig om dividende en portefeulje winste te versprei aan aandeelhouers. Dit word gewoonlik gedoen aan die einde van elke jaar en hierdie verdeling kan veroorsaak word deur die indeks herbalansering, diversifikasie reëls, of ander faktore. Ook, wanneer jy verkoop jou fonds dit kan belastinggevolge genereer. Vir VSA beleggers ETF gehou in 'n belasbare rekening met gekwalifiseerde voorraad dividende en kapitaalgroei op lang termyn winste is tipies belas teen 15 persent. Kort termyn winste gehef word op federale inkomste belasting tariewe. Terwyl ETF uitkerings geneig ongereelde te wees, kan belasting gevolge aangegaan selfs indien 'n belegger besluit om hul aandele te hou. ETF's is bekend vir die feit dat 'n lae portefeulje omset, wat goed is vir beleggers, want dit kan die moontlikheid van belasting wins uitkerings verminder. Onder ander voordele, is ETF beleggers geïsoleerd van die aktiwiteit van mede-aandeelhouers, terwyl onderlinge fonds beleggers Arent. Onderlinge fonds bestuurders is dikwels gedwing om portefeulje Holdings te verkoop aan die verlossing eise van opwindende aandeelhouers voldoen. Oorblywende fonds aandeelhouers nadelig beïnvloed omdat hulle absorbeer die belasting winste en verliese veroorsaak deur hierdie ontydige verkope. ETF's te vermy hierdie probleem, want hulle is gekoop en verkoop op 'n beurs, dus beleggers moenie raak die belastinggevolge van mekaar. (1) Vir werkgewer geborg Aftree Planne ETF mag nie beskikbaar wees as 'n beleggingsopsie. aftreeplanne Selfgerigte kan ETF en 'n breër spyskaart van beleggingskeuses bied. (2) Die meeste onderlinge fondse te lê 'n minimum belegging of vereis dollar verbintenis, terwyl ander waai hierdie vereiste. (3) Uitsondering is Merrill Lynchs HOLDRs, wat slegs kan word gekoop en verkoop in inkremente 100-aandeel.
No comments:
Post a Comment